pr23Hw2
 

Услуги substance и помощь в составлении compliance досье для банка
 

Для успешной работы с банками не только ОАЭ, но и всего мира, компания должна доказать реальность своей работы. Иначе такая фирма будет признана shell-company, что ставит крест на перспективу открытия на нее корпоративного счет в приличном банке. Более того, центробанки Кипра и Латвии на законодательном уровне запретили своим банкам работать с shell-company.
 

Чтобы компания была желаемым клиентом для банка, она должна иметь substance – то есть подтверждение видения реальной экономической деятельности.


Что входит в понятие substance?


Чтобы компания не воспринималась как shell, она должна иметь все атрибуты современной «реальной» компании, а именно:
 

  • сайт и корпоративные э-мейлы;

  • офис;

  • сотрудников;

  • на ее балансе должны быть средства;

  • у нее должны быть договора с партнерами и контрагентами.


Это далеко не полный список того, что может доказывать реальность компании. Во многих случаях, банки могут стать благосклоннее к юр.лицу даже на основании оплаченных коммунальных квитанции (если компания платит «коммуналку» - это подтверждает, что она реально работает).
 

Чем мы можем вам помочь?


Сотрудники нашей компании помогут вам в формировании substance: поможем собрать необходимые документы (договора, квитанции, выписки), создать корпоративный сайт, почту и многое другое.
 

Сompliance досье для банка с компанией Parus Management Consultancies  


Процедура compliance – это процесс проверки банком «чистоты» капитала, с которым ему предстоит работать, и личности конечного бенефициара. Цель процедуры – убедиться, что средства, которые поступят на банковский счет, заработаны честно и не имеют отношения к торговле оружием или незаконному обороту наркотиков и не были выведены из-под налогообложения.
 

В наше время банки содержат целые отделы compliance, которые ищут информацию о потенциальных клиентах во всевозможных реестрах, базах данных и в сети интернет. Кроме того, на запросы сотрудников отдела клиент должен предоставить документы, подтверждающие все сказанное клиентом. Такие документы можно назвать Сompliance досье.


Что может входить в Сompliance досье?


Отдел Сompliance хочет убедиться, что бизнес потенциального клиента настоящий, он законен, оборотные средства заработаны честно, а сам владелец компании не является политически значимым лицом. Исходя из этого, в Сompliance досье могут входить следующие документы:
 

- Налоговая отчетность о прошлых бизнесах клиента, которые подтвердят чистоту происхождения капитала;


- Справки о зарплате за последние годы;


- Контракты с контрагентами;


- Корпоративный или личный сайт: многие банки считают, что в XXI веке невозможно вести бизнес без виртуального представительства в интернете;


- История транзакций (если компания уже ведет бизнес и обслуживалась в других банках);


- Резюме бенефициара;


-Документы, подтверждающие факт владения недвижимым/движимым имуществом, акциями/корпоративными правами других компаний;


- Налоговые декларации о доходах за предыдущие годы;


-Документы, подтверждающие факты продажи имущества и т.д.


Это далеко не полный список того, что может входить в Compliance досье. Наличие всего вышеперечисленного облегчит открытие счета, но отнюдь ничего не гарантирует – современные банки не принимают решение в автоматическом режиме. Потому для прохождения процедуры Сompliance в банке настойчиво рекомендуем вам обратиться к профессионалам!